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投資信託について勉強してみた（その６）～投資信託のリスク～

こんにちは。gooです。

投資信託について勉強するシリーズ、”その６”です。


前回は、「投資信託について勉強してみた（その５）～投資信託のメリットとデメリット～」を学びました。

今回は、投資信託の商品としての”リスク”について、少し詳しく勉強していきます。

投資信託のリスク

投資に対するリスクについては、「投資の基本について調べてみた、5つのポイント（その１）」でも記事にしました。

ここでは、投資信託で起こるリスクについて勉強します。

為替が変動

為替が変動するリスクは、外国の通貨、例えばドルやポンドなどを、組み入れている投資信託で影響があります。

一般的に、円安になれば＋の、円高になれば－の影響があります。

金利が変動

金利が変動するリスクは、債券を組み入れている投資信託で影響があります。

債券の金利が下がると、債券価格は上昇し、金利が上がると、債券価格は下落します。

信用がなくなる

信用がなくなるリスクは、債券を組み入れている投資信託で影響があります。

これは、債券を発行している、国や企業などの財政状況が悪くなって、債券の支払いができなくなる可能性が出てきます。

国の債券が、ダメになることはないだろうとお思いになるかもしれませんが、過去にはギリシャ危機など起きているので、油断はできないなあと思っています。

投資信託のリスクについてのまとめ

今回は、投資信託のリスクについて勉強してみました。

投資信託は、金融商品を組み合わせているので、金融市場で取引される限り、価格が変動します。

その直接的な影響のほかに、特に債券について、支払いができなくなるリスクがあることについては、気をつけないといけないかなと思います。

債券は、金融商品の中でも安定している部類だと思っていましたが、為替・金利・信用等リスクが多いイメージになりました。

価格は変動幅が小さいんでしょうけど…

これから先、投資信託を選ぶにあたって、いい判断基準になればいいかなとおみます。

今回はこの辺で。

ありがとうございました。

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